基金凈值由單位凈值和累計凈值組成。單位凈值是指目前基金總凈資產除以總份額的值,反映了基金資產的當前價值。累計凈值則包含基金的最新凈值和歷史的分紅業績。一般來說,投資者在購買基金時重點關注單位凈值,而查看基金的歷史表現時則比較關心累計凈值。