基金凈值是什么意思(請問基金凈值是啥)?

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。其中，單位凈值是基金單位份額的價格。計算方法是將組合中股票、債券或其他有價證券（包括現金）的價值加總，并扣除相關費用，將余額除以總份額。例如，一個資產為九百萬的股票和一百萬現金，共有500,000份的基金，其單位凈值為20元（不考慮扣除費用）。而累計凈值則在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額得出來。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

通常情況下，購買或出售基金時關注的是單位凈值，只有在回溯基金長期表現時才會關注累計凈值。

基金單位凈值的估算是對基金資產凈值按照一定價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵。由于基金分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，這些資產的市場價格不斷變動，因此每日重新計算單位基金資產凈值才能及時反映基金的投資價值。

基金資產的估值原則是：1.上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。2.未上市的股票以其成本價計算。3.未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。4.如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

單位基金資產凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額（即基金分紅）。基金凈值的高低并非選擇基金的主要依據，關鍵是基金凈值未來的成長性。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到其他因素影響。

（參考資料：基金單位凈值—百度百科）