基金凈值是什么意思？基金凈值怎么看？

累計(jì)凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上加上基金歷史分紅的金額。通常情況下，我們買(mǎi)入或賣(mài)出基金時(shí)都要關(guān)注單位凈值，只有在回溯基金長(zhǎng)期表現(xiàn)時(shí)才需要關(guān)注累計(jì)凈值。

基金單位凈值的估值是指按照一定價(jià)格估算基金的資產(chǎn)凈值。基金通常將投資于證券市場(chǎng)的各種工具，如股票、債券等，因市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)而產(chǎn)生價(jià)值波動(dòng)，因此，每日重新計(jì)算單位凈值可以及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。基金資產(chǎn)的估值原則是，上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，未上市的股票以成本價(jià)計(jì)算，未上市國(guó)債及未到期存款以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算，特殊情況下則按照國(guó)家規(guī)定辦理。

單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算公式為總資產(chǎn)減去總負(fù)債，再除以基金單位總數(shù)。其中，總資產(chǎn)包括基金所有資產(chǎn)，如股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等，總負(fù)債包括基金運(yùn)作及融資所形成的負(fù)債，如各項(xiàng)費(fèi)用和資金利息等，基金單位總數(shù)指發(fā)行在外的總基金單位數(shù)量。

累計(jì)單位凈值等于單位凈值加上基金成立后的累計(jì)分紅金額。基金凈值高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，其未來(lái)成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受基金經(jīng)理管理能力影響，還受其他因素影響。