在交易時間（周一至周五，9:30-15:00）攜帶身份證到銀行柜臺申請辦理交易存折和基金交易卡。不同銀行要求不同，例如中國建設(shè)銀行要求辦理專用的證券交易卡，而中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等一般的銀行卡即可。
2. 開立基金賬戶：投資者購買開放式基金時需要開立基金交易賬戶和TA賬戶。如果要購買多家基金公司的基金，就需要開立相應(yīng)數(shù)量的基金賬戶。特別注意，同一身份證號在同一個基金公司只能開立一個基金賬戶，除非有中登登記。
3. 購買基金：在基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認(rèn)購。通常認(rèn)購價(jià)為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費(fèi)用。投資者需要在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購申請書，并交付認(rèn)購款項(xiàng)。在注冊登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購后，就可以購買基金了。在基金成立之后，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購。投資者申購基金一般應(yīng)填寫申購申請書，并交付申購款項(xiàng)。申購款項(xiàng)一經(jīng)交付，申購申請即為有效。需要注意的是，申購基金采用未知價(jià)原則，即成交價(jià)格為當(dāng)天收盤后的基金凈值。
4. 確認(rèn)成交：買賣基金后，經(jīng)過2-3個工作日后可以在網(wǎng)銀或柜臺查詢交易確認(rèn)情況。如果沒有電腦故障、非交易日或操作錯誤等意外情況，買賣基金交易就可以順利完成。
5. 賣出基金：如果投資者希望賣出基金，需要填寫贖回申請書，并在柜臺交付贖回份額。注意，部分基金公司規(guī)定贖回到賬時間可能需要1-2個工作日，因此投資者需要提前安排資金使用計(jì)劃。
