分級(jí)基金是一種投資產(chǎn)品,其主要特點(diǎn)是將基金分成兩類或多類份額,并給予不同的收益分配。通過對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成有一定差異化基金份額的基金品種。分級(jí)基金的子基金凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。例如,如果將母基金分成兩類份額,其凈值等于A類子基金凈值乘以A份額占比加上B類子基金凈值乘以B份額占比。如果不進(jìn)行拆分,母基金本身就是一個(gè)普通的基金。