1、交易時間: 混合型基金可以在交易日上午9:00-11:30和下午13:00-15:00進行交易。基金在15:00之前買入,則當天24點前確認份額和開始計算收益,T 1日后可查看收益;15:00之后買入基金,則T 1日后確認份額。賣出基金也有類似的規則,15:00之前賣出基金,則按基金當天的份額確認凈值,T 1日后資金到賬;15:00之后賣出基金,則按T 1日的凈值確認份額,T 2日資金到賬。
2、交易場所: 混合型基金是場外基金,可以通過官方直銷渠道申購,也可以通過銀行、券商、第三方平臺等代銷渠道進行申購。相比場內基金,場外基金購買費用相對較高,但其買賣操作更加智能。
3、交易價格: 投資者在15:00之前進行基金的申購、贖回,其成交價格是以該基金當日收市后確定的基金份額凈值為基準進行計算;在15:00之后進行基金的申購、贖回,則其成交價是以該基金T 1日收市后確認的基金份額凈值為基準進行計算。最終的實際成交凈值要以基金公司公布的凈值為準。
4、分紅方式: 混合型基金有現金分紅和紅利再投資兩種分紅方式。現金分紅將投資者的一部分收益以現金的形式返還,而紅利再投資則將基金返還的金額再次用于購買該基金,增加投資者的基金持有份額。投資者可以根據自身投資需求和對基金未來走勢的判斷,自行選擇分紅方式。
基金交易費用:
1、申購費: 申購費用是買入基金時產生的費用,相當于買基金的手續費。混合型基金C類沒有申購費,而A類的申購費率與成交額成正比,即成交金額越多,其申購費率越低,成交金額越少,其申購費率則越高。
2、贖回費: 贖回費用是賣出基金時產生的費用,相當于賣基金的手續費。混合型基金C類沒有贖回費,而A類基金在持有時間不足7天時,會收取不低于1.5%的懲罰性贖回費,并且全部計入基金資產。A類基金的贖回費在0.25%-1.5%之間,持有730天及以上免收贖回費;C類基金持有7天及以上免收贖回費。
3、銷售服務費: 銷售服務費是指支付給一些銷售機構、第三方平臺的服務費等。A類基金沒有銷售贖回費,而C類基金則有銷售贖回費,費率大部分為0.4%每年。
4、管理費: 管理費是支付給基金管理人的報酬。管理費從基金的凈資產值中按一定的比例每日計提,并且是基金管理人的主要收入來源。
5、托管費: 托管費則是支付給第三方托管機構的費用。目前大部分基金的年托管費在0.1%左右。
混合型基金會分成AC類,而B類混合型基金是后端收費基金,一般買入時不收費,但根據基金持有時間長短不同,賣出時則會有不同的收費標準。大部分A、C類基金的持倉股和收益率相差不大,但是它們有不同的收費標準。