基金單位的資產凈值保持不變,通常為每個基金單位1元。如果投資者投資該基金并獲得投資收益,那么這些收益可以再次投資,從而增加投資者擁有的基金份額。例如,一個投資者用100元投資于某貨幣市場基金,那么他將會持有100個基金單位。一年后,如果該基金的投資回報率為8%,那么該投資者將會多持有8個基金單位,總共持有108個基金單位,價值為108元。基金的交易時間與股票相同,每天上午9:30到下午3:00為交易時間。在非交易時間申請買賣基金的話,將以第二天的收盤價來進行交易。例如,如果昨晚申請買入某個基金,那么實際的買入價格將會是今天的收盤價。收盤價一般會在晚上才公布當天的數據。在交易時間內下單的凈值以當天股市收盤為界,15點前下單按當天的凈值確認交易,15點后下單按次日凈值確認交易。參考資料來源:百度百科-基金。