什么是凈值？凈值是指資產(chǎn)的現(xiàn)值與原值之間的余額。在投資過程中，本金和總資產(chǎn)是兩個數(shù)據(jù)，凈值則是既要考慮本金，又要考慮當前總資產(chǎn)的一種表達方式。為了方便表達，我們通常將1表示初始價值，即本金，而將凈值表示為當前價值與本金的收益率之間的關系。所以，凈值的簡單計算公式是：凈值=1+收益率。只要您提供收益率，其他人就能很容易地了解您的資產(chǎn)變化情況。例如，如果您的收益率為50％，那么您的凈值就是1.5。然而，因為資產(chǎn)每天都在變化，所以需要每天計算收益率并將其轉換為凈值。
收益率如何計算？收益率等于總資產(chǎn)減去本金。它分為累計收益率和實時收益率，并且也可以將其表示為總收益率和每日收益率。如果本金不發(fā)生變化，則累計收益率等于累計收益與本金之比等于累計凈值。實時收益率等于累計凈值-1，即與每天計算一樣。您無需計算每日實時凈值，只需利用累計收益率就可以了。
什么是累計凈值？現(xiàn)實情況下，本金很少是一個整數(shù)，并且隨時可能發(fā)生變化，例如取出或增加資金等情況。這時，我們需要使用累計凈值的概念。累計凈值是指保留資金取出或增加時的凈值，同時將本金調(diào)整為當前值。凈值=累計凈值+今日收益率，本金=資產(chǎn)-變動資金。例如，第一天資產(chǎn)為101萬，增加本金100萬，凈值變?yōu)?.01。第二天資產(chǎn)變?yōu)?02萬，新增資金為100萬，凈值變?yōu)?.02。如果在第三天資產(chǎn)不變，凈值為2.02，本金也是2.02。收益率為0，凈值的計算結果為1。
總之，凈值的主要目的是為了了解您的收益率變化情況，因此要保持連續(xù)性。您需要考慮本金和收益的變化，才能有效地繪制凈值曲線，并從中獲得有用的信息。
