基金購買遵循未知價交易原則,即購買基金時使用基金在申請當日收盤后的資產凈值來計算買入份額。同時,購買時間會影響確認份額和收益的計算。在交易日15點前購買的基金,確認份額使用當天晚上公布的凈值,收益從下一交易日開始計算;而在15點后購買的基金,則確認份額在下一個交易日按照提交當天晚上公布的凈值計算,計算收益則要等待t+2個交易日,如節假日則會有相應的順延。