凈值型基金是什么意思(凈值基金含義)

凈值型基金全稱為浮動凈值型貨幣市場基金。該基金僅投資于貨幣市場工具，并且每個交易日都可以進行基金份額的申購和贖回。基金份額凈值采用盯市制度核算，根據公允價值計量原則進行計算。因此，基金份額凈值是不固定的。

新型貨基與傳統貨基在投資范圍及投資對象上并沒有太大差異。它們最大的區別在于估值方式。傳統貨基使用的是攤余成本法進行估值，而新型貨基則改為按照市價估值。

傳統貨幣基金使用攤余成本法可以保持面值穩定。然而，按照市價估值進行估值的浮動凈值型貨基的凈值會隨著資產價格的變化而波動。在極端情況下，當日凈值可能會下跌。簡單地說，新型貨基每天的凈值波動較大，收益不穩定，并且理論上可能處于虧損狀態。